金融如何支持產業(yè)鏈供應鏈優(yōu)化升級，多樣化金融工具如何為穩(wěn)定宏觀經濟大盤注入源源不斷動力？今年上海兩會期間，上海市政協委員、上海浦東發(fā)展銀行黨委書記、董事長鄭楊建議加大金融支持產業(yè)鏈供應鏈穩(wěn)固力度。

“產業(yè)鏈循環(huán)暢通是新時代構建新發(fā)展格局的基礎，也是實現穩(wěn)增長的關鍵因素。黨的二十大報告也明確提出要著力提升產業(yè)鏈供應鏈韌性和安全水平。在當前復雜嚴峻形勢下，穩(wěn)定安全強大的產業(yè)鏈已成為全球頂級城市核心競爭力，上海要增強產業(yè)鏈韌性和輻射力，更好代表國家參與全球競爭，亟需金融業(yè)在支持產業(yè)鏈穩(wěn)固方面發(fā)揮更大的作用?！编崡钫f，然而，供應鏈金融順周期特征會放大供應鏈的不穩(wěn)定性。尤其是在經濟下行期，金融機構出于風險控制的考慮，會減少對經營困難企業(yè)的信貸投放，由此加劇經濟周期波動對鏈上企業(yè)融資的影響。同時，對于供應鏈遠端中小企業(yè)，由于與“鏈主”企業(yè)來往較少，且供應鏈金融信用評價體系完善性不夠，造成金融機構出現不敢貸、不想貸及不愿貸現象。

此外，科創(chuàng)金融服務模式較為傳統(tǒng)、引領性不強?？苿?chuàng)企業(yè)作為產業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈融合的主要橋梁，融資渠道仍以債務融資為主，但這類企業(yè)“輕資產、高風險、高成長”的特征與傳統(tǒng)信貸業(yè)務的適配性較差。同時，科創(chuàng)企業(yè)知識產權質押融資應用方面依然存在一定阻礙，尚缺乏大量針對科技型中小企業(yè)的中長期貸款產品。此外，上海創(chuàng)投機構數量、股權投資案例數以及投資金額等也有待提升。

跨境產業(yè)鏈金融服務限制多、突破性不夠。目前，我國資本項目完全開放比例仍然過低，人民幣進出渠道仍受到政策和業(yè)務規(guī)模等限制，跨境人民幣使用范圍、深度以及便利性都有待優(yōu)化；合格境外投資者能參與的中國資本市場項目有限?？缇钞a業(yè)鏈上企業(yè)能夠享受的跨境融資等金融服務依然存在較大限制。

因此，鄭楊建議，一要探索依托鏈主企業(yè)加大金融服務供給新模式，強化金融服務產業(yè)鏈的完整性和持續(xù)性。建議聚焦產業(yè)鏈上的“鏈主”企業(yè)，進一步鼓勵金融機構為產業(yè)鏈上下游企業(yè)提供一攬子綜合金融服務方案。具體而言，在風險可控前提下，可以通過提高授信額度、降低融資門檻等方式，開發(fā)針對重點領域產業(yè)鏈的標準化、批量化鏈式服務模式，將資金有效注入重點產業(yè)鏈上下游企業(yè)，提高產業(yè)鏈整體運營效率和運轉能力。此外，建議上海引導金融機構加快建立新型的、規(guī)范的、完整的且可以全國復制推廣的中小企業(yè)信用評價體系，為全國有效破解鏈上中小企業(yè)融資難問題提供示范引領。

二要深化科創(chuàng)金融服務體系建設，打造面向創(chuàng)新鏈的金融服務體系。建議立足科技創(chuàng)新活動規(guī)律，針對創(chuàng)新鏈不同環(huán)節(jié)的資金需求特點，強化科創(chuàng)金融服務與產品創(chuàng)新，精準支持處于不同階段的科技型企業(yè)。比如，通過知識產權質押融資和知識產權ABS等表內外融資渠道,解決高價值知識產權企業(yè)發(fā)展過程中的資金瓶頸；通過采用知識價值信用貸款、預期收益質押等方式，推動科技成果資本化，助力創(chuàng)新鏈良性循環(huán)發(fā)展。同時，建議加大政銀合作力度，向金融機構進一步開放科技型戰(zhàn)略新興企業(yè)及科技項目名單，共享項目評審結果，共建重大項目、重點企業(yè)及項目專家?guī)?，搭建科技金融合作的立體化渠道和平臺，推動金融機構前置進入開展聯合評審的有效機制。

三要進一步加大金融領域開放先行先試，持續(xù)提升我國產業(yè)鏈全球競爭力。建議堅持“本幣優(yōu)先”原則，擴大人民幣使用范圍，積極發(fā)展人民幣離岸交易，拓寬跨境金融服務空間。同時，推動金融機構加強跨境結算和清算、低風險貿易融資、全球現金管理等產品服務創(chuàng)新，更好滿足離岸貿易、跨境電商等新貿易場景的融資需求。在此基礎上，針對跨境產業(yè)鏈企業(yè)，除傳統(tǒng)標準化金融服務外，建議金融機構提供定制化的貿易融資解決方案、多幣種的外匯套保方案、全球聯動的財資管理解決方案、全方位的投資銀行服務，更好為國內外跨國企業(yè)提供高質量的全球金融服務。通過持續(xù)高效的跨境金融服務，助力企業(yè)更好走出去，不斷提升我國產業(yè)鏈外循環(huán)的競爭力。同時，建議同步建好各類“防火墻”，加強匯率等領域風險管理，形成跨境產業(yè)鏈與跨境金融相互促進、融合發(fā)展的新局面。

返回列表